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2024-2028年中國農村商業(yè)銀行投資分析及前景預測報告

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 農村商業(yè)銀行概述
1.1 商業(yè)銀行的分類(lèi)及特征
1.1.1 商業(yè)銀行的定義
1.1.2 商業(yè)銀行的分類(lèi)
1.1.3 商業(yè)銀行的法律性質(zhì)
1.1.4 商業(yè)銀行的主要特征
1.2 農村商業(yè)銀行的相關(guān)概述
1.2.1 農村商業(yè)銀行的定義
1.2.2 三類(lèi)農村金融機構的范疇界定
1.2.3 農村合作銀行與農商行的區別
1.2.4 農村商業(yè)銀行機構模式解析
第二章 2022-2024年中國農村金融發(fā)展分析
2.1 中國農村金融制度發(fā)展綜述
2.1.1 我國農村金融制度的改革進(jìn)程分析
2.1.2 我國農村金融體系的結構簡(jiǎn)述
2.1.3 中國農村金融改革的總體成就分析
2.1.4 農村金融機構改革取得的成效分析
2.1.5 農村金融仍是金融改革的薄弱環(huán)節
2.1.6 農村金融體系對經(jīng)濟發(fā)展的作用機制解析
2.2 2022-2024年中國農村金融市場(chǎng)發(fā)展概況
2.2.1 新型農村金融機構運行現狀
2.2.2 農村金融市場(chǎng)運行回顧
2.2.3 農村金融市場(chǎng)運行分析
2.2.4 農村金融市場(chǎng)運行狀況
2.2.5 農村金融發(fā)展狀況分析
2.2.6 農村金融服務(wù)市場(chǎng)格局
2.3 中國農村金融的供需形勢分析
2.3.1 供需理論的基本研究
2.3.2 供給演變及特征分析
2.3.3 需求演變及特征分析
2.3.4 供需對接中的矛盾剖析
2.4 農村金融市場(chǎng)存在的問(wèn)題分析
2.4.1 中國農村金融市場(chǎng)的進(jìn)入壁壘
2.4.2 中國農村金融供給面臨的問(wèn)題
2.4.3 兩種農村金融體制的缺陷與不足
2.4.4 中國農村金融市場(chǎng)存在的主要挑戰
2.4.5 新農村建設高潮下農村金融發(fā)展的突出難題
2.5 促進(jìn)農村金融發(fā)展的對策分析
2.5.1 增強農村金融服務(wù)水平的可行路徑
2.5.2 加快推動(dòng)農村金融市場(chǎng)發(fā)展的對策建議
2.5.3 改善農村金融供給不足的相關(guān)途徑
2.5.4 農村金融的進(jìn)一步改革思路及措施
2.5.5 農村縣域金融發(fā)展的國外借鑒及相關(guān)建議
第三章 2022-2024年農村商業(yè)銀行綜合分析
3.1 中國農商行發(fā)展的背景與動(dòng)因
3.1.1 制度背景
3.1.2 宏觀(guān)經(jīng)濟基礎
3.1.3 微觀(guān)動(dòng)力
3.2 2022-2024年中國農村商業(yè)銀行發(fā)展現狀
3.2.1 中國農村商業(yè)銀行的基本狀況
3.2.2 中國農村商業(yè)銀行的發(fā)展現狀
3.2.3 中國農村商業(yè)銀行的跨區經(jīng)營(yíng)
3.2.4 中國農村商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢
3.2.5 農商行促進(jìn)城鄉統籌快速發(fā)展
3.2.6 新農村建設給農商行帶來(lái)投資良機
3.3 2022-2024年農村商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)開(kāi)展分析
3.3.1 總體業(yè)務(wù)范疇
3.3.2 個(gè)人理財業(yè)務(wù)
3.3.3 中間業(yè)務(wù)
3.3.4 微型金融業(yè)務(wù)
3.4 2022-2024年農村商業(yè)銀行不良貸款情況
3.4.1 農商行不良貸款分析
3.4.2 農商行不良貸款狀況
3.4.3 農商行不良貸款特點(diǎn)
3.5 農村商業(yè)銀行存在的問(wèn)題分析
3.5.1 農村商業(yè)銀行面臨的體制制約
3.5.2 農村商業(yè)銀行發(fā)展的主要缺失
3.5.3 國內農村商業(yè)銀行缺乏品牌形象
3.5.4 農商行跨區域發(fā)展面臨的主要挑戰
3.6 促進(jìn)農村商業(yè)銀行發(fā)展的對策
3.6.1 農村商業(yè)銀行加速發(fā)展的對策措施
3.6.2 農村商業(yè)銀行實(shí)現后發(fā)制人的攻略
3.6.3 農村商業(yè)銀行轉型發(fā)展的品牌戰略
3.6.4 利率市場(chǎng)化形勢下農商行的發(fā)展思考
第四章 2022-2024年農村商業(yè)銀行區域發(fā)展分析
4.1 東北、華北地區
4.1.1 遼寧省農村商業(yè)銀行發(fā)展概況
4.1.2 黑龍江農村商業(yè)銀行發(fā)展概況
4.1.3 河北省農村商業(yè)銀行組建狀況
4.1.4 天津農商行創(chuàng )新產(chǎn)品應對農村金融需求
4.2 華東地區
4.2.1 山東省制定農信社改制農商行目標
4.2.2 江蘇省農商行積極投身資本市場(chǎng)
4.2.3 浙江省農村商業(yè)銀行組建狀況
4.2.4 福建省農村商業(yè)銀行發(fā)展現狀
4.2.5 安徽省出臺方案加速向農商行改制
4.3 華中地區
4.3.1 河南省農村商業(yè)銀行運營(yíng)態(tài)勢良好
4.3.2 湖北省農村商業(yè)銀行組建情況
4.3.3 湖南省公布農村商業(yè)銀行建設目標
4.4 華南地區
4.4.1 廣東省農商行組建迎來(lái)新一輪熱潮
4.4.2 廣東農信社改制農商行的進(jìn)展及難題
4.4.3 廣西自治區農村商業(yè)銀行建設情況
4.4.4 海南成立農村商業(yè)銀行的必要性闡析
4.4.5 海南省出臺實(shí)施方案啟動(dòng)農商行組建
4.4.6 海南省農商行組建取得重大進(jìn)展
4.5 西南地區
4.5.1 陜西省下發(fā)文件加快推進(jìn)農商行建設
4.5.2 四川省農信社改制農商行進(jìn)展情況
4.5.3 貴州推進(jìn)農村金融改革組建農村商業(yè)銀行
第五章 2022-2024年農村商業(yè)銀行的市場(chǎng)競爭分析
5.1 農村商業(yè)銀行的SWOT剖析
5.1.1 外部威脅
5.1.2 外部機會(huì )
5.1.3 內部劣勢
5.1.4 內部?jì)?yōu)勢
5.1.5 結論與戰略
5.2 農商行在農村金融市場(chǎng)的競爭力評析
5.2.1 經(jīng)營(yíng)狀況指標
5.2.2 盈利能力指標
5.2.3 資產(chǎn)質(zhì)量指標
5.3 2022-2024年農村商業(yè)銀行的競爭態(tài)勢剖析
5.3.1 農村商業(yè)銀行市場(chǎng)整體競爭格局
5.3.2 農商行與城商行在理財市場(chǎng)的競爭
5.3.3 全國十佳商業(yè)銀行評選狀況
第六章 2022-2024年農村商業(yè)銀行的改革與上市分析
6.1 由農信社向農商行的改革研究
6.1.1 中國農村信用社改革的基本狀況
6.1.2 農信社向農村商業(yè)銀行轉型的意義淺析
6.1.3 農信社改制為農商行存在的掣肘
6.1.4 由農信社向農村商業(yè)銀行轉型的相關(guān)建議
6.2 農村商業(yè)銀行自身的改革方向
6.2.1 進(jìn)一步明確農商行的法律地位
6.2.2 調整產(chǎn)權制度和公司治理結構
6.2.3 改革人民銀行的監管政策和監管體系
6.2.4 強化內部和外部的基礎設施建設
6.3 農商行改革中引進(jìn)戰略投資者的深入研究
6.3.1 戰略投資者的概念及涵義
6.3.2 農商行的現狀及問(wèn)題分析
6.3.3 引進(jìn)戰略投資者的必要性
6.3.4 引進(jìn)戰略投資者的弊端
6.3.5 引進(jìn)戰略投資者的建議
6.4 2022-2024年農村商業(yè)銀行的上市研究
6.4.1 渝農商行登陸港交所開(kāi)啟農商行上市大幕
6.4.2 農村商業(yè)銀行的上市進(jìn)展動(dòng)態(tài)
6.4.3 農村商業(yè)銀行上市中面臨的考驗
6.4.4 農村商業(yè)銀行上市存在的主要阻力
第七章 農村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理分析
7.1 農村商業(yè)銀行公司治理成效與弊病分析
7.1.1 農村商業(yè)銀行治理機構的突破成果
7.1.2 農村商業(yè)銀行公司治理存在的不足
7.1.3 農村商業(yè)銀行公司治理的可行路徑
7.2 農村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理策略探討
7.2.1 農村商業(yè)銀行的創(chuàng )新戰略探索
7.2.2 農商行企業(yè)文化建設的缺失及完善策略
7.2.3 強化農村商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的策略方案
7.2.4 農商行處理不良貸款的對策措施
7.3 農村商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析
7.3.1 營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境簡(jiǎn)述
7.3.2 營(yíng)銷(xiāo)中出現的管理問(wèn)題
7.3.3 信貸市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的幾點(diǎn)建議
7.4 城區農商行的定位與經(jīng)營(yíng)策略
7.4.1 正確認識城區農商行的基本形勢
7.4.2 增強管理者的學(xué)習、決策和號召能力
7.4.3 轉變思想堅持四大理念
7.4.4 實(shí)行六項差別化定位及服務(wù)
7.5 縣域農商行的定位與經(jīng)營(yíng)理念
7.5.1 組建模式的改良發(fā)展
7.5.2 市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理戰略定位
7.5.3 人力資源與長(cháng)期戰略整合設計
7.5.4 風(fēng)險規避思路
第八章 農村商業(yè)銀行的風(fēng)險管控分析
8.1 農商行面臨的信貸風(fēng)險及規避措施
8.1.1 農商行信貸風(fēng)險的主要成因剖析
8.1.2 農商行面臨的信貸風(fēng)險隱患探析
8.1.3 農商行信貸風(fēng)險的防范與規避對策
8.2 農商行的流動(dòng)性風(fēng)險管理分析
8.2.1 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理簡(jiǎn)述
8.2.2 中國農商行流動(dòng)性風(fēng)險管理的現況
8.2.3 加強農商行流動(dòng)性風(fēng)險管理的對策
8.3 農商行實(shí)施合規風(fēng)險管理的相關(guān)研究
8.3.1 農商行風(fēng)險管理存在的薄弱環(huán)節
8.3.2 合規風(fēng)險管理體系的五大特點(diǎn)
8.3.3 農商行合規風(fēng)險管理體系的構建措施
8.4 農村商業(yè)銀行的綜合風(fēng)險管控方案
8.4.1 創(chuàng )建有效的風(fēng)險管理機制
8.4.2 完善經(jīng)營(yíng)管理模式及提高決策水平
8.4.3 提高核心競爭能力
8.4.4 培育和塑造優(yōu)秀的風(fēng)險管理文化
第九章 2021-2024年重點(diǎn)農村商業(yè)銀行機構分析
9.1 重慶農村商業(yè)銀行
9.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
9.1.2 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
9.1.3 銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)
9.1.4 銀行發(fā)展戰略
9.2 北京農村商業(yè)銀行
9.2.1 銀行發(fā)展概況
9.2.2 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
9.2.3 銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)
9.2.4 銀行發(fā)展戰略
9.3 上海農村商業(yè)銀行
9.3.1 銀行發(fā)展概況
9.3.2 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
9.3.3 銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)
9.3.4 銀行發(fā)展戰略
9.4 廣州農村商業(yè)銀行
9.4.1 銀行發(fā)展概況
9.4.2 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
9.4.3 銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)
9.4.4 銀行發(fā)展戰略
9.5 武漢農村商業(yè)銀行
9.5.1 銀行發(fā)展概況
9.5.2 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
9.5.3 銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)
9.5.4 銀行發(fā)展戰略
9.6 常熟農村商業(yè)銀行
9.6.1 銀行發(fā)展概況
9.6.2 經(jīng)營(yíng)效益分析
9.6.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
9.6.4 財務(wù)狀況分析
9.6.5 核心競爭力分析
9.6.6 公司發(fā)展戰略
9.6.7 未來(lái)前景展望
9.7 張家港農村商業(yè)銀行
9.7.1 銀行發(fā)展概況
9.7.2 經(jīng)營(yíng)效益分析
9.7.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
9.7.4 財務(wù)狀況分析
9.7.5 核心競爭力分析
9.7.6 公司發(fā)展戰略
9.7.7 未來(lái)前景展望
9.8 吳江農村商業(yè)銀行
9.8.1 銀行發(fā)展概況
9.8.2 經(jīng)營(yíng)效益分析
9.8.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
9.8.4 財務(wù)狀況分析
9.8.5 核心競爭力分析
9.8.6 公司發(fā)展戰略
9.8.7 未來(lái)前景展望
9.9 江陰農村商業(yè)銀行
9.9.1 銀行發(fā)展概況
9.9.2 經(jīng)營(yíng)效益分析
9.9.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
9.9.4 財務(wù)狀況分析
9.9.5 核心競爭力分析
9.9.6 公司發(fā)展戰略
9.9.7 未來(lái)前景展望
附錄
附錄一:中華人民共和國商業(yè)銀行法
附錄二:農村商業(yè)銀行管理暫行規定
附錄三:加強農村商業(yè)銀行三農金融服務(wù)機制建設監管指引

圖表目錄
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我國的農村商業(yè)銀行源于原農村信用社的股份制改造,是在原農村信用社的基礎上,由民營(yíng)企業(yè)、股份公司、有限責任公司、自然人出資組成的地方股份制銀行,是為地方經(jīng)濟服務(wù)的一級法人的地方性商業(yè)銀行。我國農村商業(yè)銀行作為國內農村金融機構的代表,自創(chuàng )立以來(lái),經(jīng)歷了體制、機制的蛻變,憑借靈活的機制和高效的決策獲得了自己的生存發(fā)展空間,同時(shí)也對促進(jìn)經(jīng)濟的發(fā)展、金融改革,尤其是支持新農村建設和地方中小企業(yè)的發(fā)展壯大起了極其重要的作用。

截至2022年6月,全國共有農商行1600家、農合行23家、農信社572家。截至2022年末,全國資產(chǎn)規模超過(guò)1000億元的農商銀行(農信社)僅有43家,僅占全國農信機構總數的1.99%。而此43家農商銀行(農信社)的資產(chǎn)規模則達到15.21萬(wàn)億元,占比則超過(guò)全國農信機構資產(chǎn)規模的30%以上。

截至2022年12月末,13家上市農商銀行總資產(chǎn)規模合計為6.65萬(wàn)億元,平均增速為8.75%;貸款總額合計為3.62萬(wàn)億元,平均增速為11.83%;凈利潤合計達473.47億元;2022年,上市農商銀行涉農貸款余額合計7699.24億元,同比增長(cháng)8.11%。

2022年12月2日,中國銀保監會(huì )制定發(fā)布《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法》!掇k法》是在系統梳理已有制度規則的基礎上,為進(jìn)一步加強表外業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險管理進(jìn)行的統領(lǐng)性、綜合性規范。2023年2月11日,中國銀保監會(huì )和中國人民銀行發(fā)布《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)辦法》!掇k法》拓展了風(fēng)險分類(lèi)的資產(chǎn)范圍,提出了新的風(fēng)險分類(lèi)定義,強調以債務(wù)人履約能力為中心的分類(lèi)理念,進(jìn)一步明確了風(fēng)險分類(lèi)的客觀(guān)指標與要求。同時(shí),《辦法》針對商業(yè)銀行加強風(fēng)險分類(lèi)管理提出了系統化要求,并明確了監督管理的相關(guān)措施。2023年11月1日,國家金融監督管理總局發(fā)布《商業(yè)銀行資本管理辦法》,圍繞構建差異化資本監管體系,修訂重構第一支柱下風(fēng)險加權資產(chǎn)計量規則、完善調整第二支柱監督檢查規定,全面提升第三支柱信息披露標準和內容。

中投產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2028年中國農村商業(yè)銀行投資分析及前景預測報告》共九章。首先介紹了商業(yè)銀行的概念、分類(lèi)、特征及農村商業(yè)銀行的定義、機構模式等,接著(zhù)分析了中國農村金融的總體發(fā)展概況與農村商業(yè)銀行的發(fā)展現狀。隨后,報告對農村商業(yè)銀行做了區域發(fā)展分析、競爭分析、改革與上市分析、經(jīng)營(yíng)管理分析和風(fēng)險管控分析,最后報告分析了重點(diǎn)農村商業(yè)銀行機構的經(jīng)營(yíng)狀況。

本研究報告數據主要來(lái)自于國家統計局、商務(wù)部、財政部、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )、中投產(chǎn)業(yè)研究院、中投產(chǎn)業(yè)研究院市場(chǎng)調查中心、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )以及國內外重點(diǎn)刊物等渠道,數據權威、詳實(shí)、豐富,同時(shí)通過(guò)專(zhuān)業(yè)的分析預測模型,對行業(yè)核心發(fā)展指標進(jìn)行科學(xué)地預測。您或貴單位若想對農村商業(yè)銀行有個(gè)系統深入的了解、或者想投資相關(guān)行業(yè),本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

 

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2024-2028年中國農村商業(yè)銀行投資分析及前景預測報告

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